Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Η παρούσα Πολιτική AML ισχύει για το Betflare Casino και περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζονται για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά περιστατικών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, απάτης και κάθε άλλης παράνομης χρήσης της πλατφόρμας. Η παρούσα έκδοση ισχύει για το 2026.

Το Betflare Casino λειτουργεί μέσω του domain casinobetflare.gr, ανήκει στην Fortuna Games N.V. και λειτουργεί βάσει άδειας από το Curacao Gaming Control Board. Η χρήση της ιστοσελίδας και των υπηρεσιών της συνεπάγεται αποδοχή της παρούσας πολιτικής, καθώς και των σχετικών ελέγχων ταυτοποίησης και συμμόρφωσης.

1. Σκοπός της πολιτικής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι να διασφαλιστεί ότι το Betflare Casino δεν χρησιμοποιείται για:

• απόκρυψη ή μεταφορά κεφαλαίων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες,
• χρήση λογαριασμών από τρίτα πρόσωπα χωρίς άδεια,
• καταχρηστικές ή δόλιες πληρωμές,
• χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
• παραβίαση οικονομικών κυρώσεων, κανονισμών ή ισχυόντων νόμων.

2. Ταυτοποίηση πελατών (KYC)

Για την προστασία της πλατφόρμας και των παικτών της, το Betflare Casino εφαρμόζει διαδικασίες Know Your Customer (KYC). Η εταιρεία διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή, ιδίως πριν από την επεξεργασία ανάληψης, σε περίπτωση ασυνήθιστης δραστηριότητας ή όταν υπάρχουν λόγοι συμμόρφωσης.

Ο παίκτης μπορεί να κληθεί να προσκομίσει ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα έγγραφα:

• έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο,
• αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο),
• απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής,
• επιπρόσθετη τεκμηρίωση σχετικά με την προέλευση κεφαλαίων, όταν απαιτείται.

Όλα τα στοιχεία που υποβάλλονται πρέπει να είναι ακριβή, επικαιροποιημένα και να ανήκουν στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού. Η παροχή ψευδών, παραποιημένων ή παραπλανητικών πληροφοριών μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή ή κλείσιμο λογαριασμού.

3. Επαλήθευση ηλικίας

Το Betflare Casino δέχεται μόνο παίκτες που έχουν συμπληρώσει το 18ο έτος της ηλικίας τους ή το νόμιμο όριο ηλικίας που ισχύει στη δικαιοδοσία τους. Η εταιρεία εφαρμόζει ελέγχους επαλήθευσης ηλικίας και μπορεί να ζητήσει σχετικά έγγραφα ανά πάσα στιγμή. Εάν διαπιστωθεί ή υπάρχει εύλογη υποψία ότι ένας λογαριασμός ανήκει σε ανήλικο, ο λογαριασμός θα περιοριστεί άμεσα.

4. Παρακολούθηση συναλλαγών

Το Betflare Casino παρακολουθεί καταθέσεις, αναλήψεις και συνολική δραστηριότητα λογαριασμού με σκοπό την ανίχνευση ύποπτων μοτίβων, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά:

• μεγάλου όγκου συναλλαγών χωρίς σαφή λογική παικτικής δραστηριότητας,
• επαναλαμβανόμενων καταθέσεων και αναλήψεων με περιορισμένο ή μηδενικό παιχνίδι,
• χρήσης πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
• ασυνήθιστων αλλαγών στη συμπεριφορά χρήστη,
• πιθανής χρήσης λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή μέσω πολλαπλών λογαριασμών.

Σε τέτοιες περιπτώσεις, η εταιρεία μπορεί να ζητήσει πρόσθετες πληροφορίες, να αναστείλει προσωρινά συναλλαγές, να περιορίσει τον λογαριασμό ή να προχωρήσει σε εσωτερική διερεύνηση.

5. Πηγή κεφαλαίων και πηγή πλούτου

Όπου αυτό κρίνεται απαραίτητο, το Betflare Casino δύναται να ζητήσει αποδείξεις σχετικά με την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή πλούτου του πελάτη. Αυτό μπορεί να συμβεί, για παράδειγμα, σε περιπτώσεις υψηλής αξίας συναλλαγών, αυξημένου κινδύνου, ασυνήθιστης δραστηριότητας ή κανονιστικών απαιτήσεων.

Ως αποδεκτά έγγραφα μπορεί να θεωρηθούν τραπεζικά statements, αποδείξεις μισθοδοσίας, φορολογικά έγγραφα, έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή άλλα σχετικά αποδεικτικά έγγραφα.

6. Πολιτική πληρωμών

Το Betflare Casino ενθαρρύνει τη χρήση μεθόδων πληρωμής που ανήκουν αποκλειστικά στον καταχωρημένο κάτοχο του λογαριασμού. Η εταιρεία μπορεί να απορρίψει συναλλαγές ή να ζητήσει πρόσθετη επαλήθευση όταν υπάρχουν ενδείξεις ότι μια μέθοδος πληρωμής χρησιμοποιείται χωρίς άδεια ή ανήκει σε τρίτο.

Οι διαθέσιμες μέθοδοι κατάθεσης μπορεί να περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, Visa, MasterCard, Rapid Transfer, Neteller, Paysafecard, Skrill, Bank Wire Transfer, MiFinity, Flexepin, Neosurf, Binance, Cardano, Ripple, USD Coin, Interac, Pix και Boleto. Οι αναλήψεις μπορούν να υποβάλλονται, ανάλογα με τη διαθεσιμότητα, μέσω Bank Wire Transfer, Skrill, MiFinity, eZeeWallet, Neteller, Rapid Transfer, Bitcoin, Tether, Ethereum, TRON, Dogecoin, Litecoin, Binance, Cardano, Ripple, USD Coin και Interac.

Για λόγους AML, το Betflare Casino διατηρεί το δικαίωμα να:

• ζητήσει η ανάληψη να γίνει με την ίδια ή συναφή μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση,
• απορρίψει πληρωμές από ανώνυμες ή υψηλού κινδύνου πηγές,
• επιβάλει πρόσθετους ελέγχους πριν από την έγκριση ανάληψης,
• καθυστερήσει ή ακυρώσει συναλλαγή όταν απαιτείται από λόγους συμμόρφωσης.

7. Απαγορευμένες δραστηριότητες

Απαγορεύεται αυστηρά η χρήση του Betflare Casino για οποιαδήποτε παράνομη ή μη εξουσιοδοτημένη δραστηριότητα. Αυτό περιλαμβάνει ενδεικτικά:

• νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
• χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
• απάτη με κάρτες ή chargebacks κακής πίστης,
• χρήση κλεμμένων ή μη εξουσιοδοτημένων στοιχείων πληρωμής,
• λειτουργία πολλαπλών λογαριασμών με σκοπό την απόκρυψη ταυτότητας ή συναλλαγών,
• collusion, κατάχρηση bonus ή κάθε άλλη μορφή δόλιας συμπεριφοράς.

8. Κυρώσεις και περιορισμένες δικαιοδοσίες

Το Betflare Casino μπορεί να ελέγχει πελάτες, πληρωμές και σχετικές πληροφορίες σε σχέση με ισχύουσες λίστες κυρώσεων, watchlists ή άλλους μηχανισμούς ελέγχου συμμόρφωσης. Εάν ένας χρήστης, μια συναλλαγή ή μια σχετική οντότητα συνδέεται με περιορισμένη ή απαγορευμένη δικαιοδοσία, πρόσωπο ή δραστηριότητα, η εταιρεία μπορεί να αποκλείσει την πρόσβαση, να αναστείλει τον λογαριασμό ή να προχωρήσει σε περαιτέρω έλεγχο.

9. Διατήρηση δικαιωμάτων

Το Betflare Casino διατηρεί το αποκλειστικό δικαίωμα να:

• ζητά έγγραφα και πληροφορίες σε οποιοδήποτε στάδιο της σχέσης με τον πελάτη,
• αναστέλλει προσωρινά λογαριασμούς ή συναλλαγές κατά τη διάρκεια ελέγχου,
• αρνείται ή καθυστερεί αναλήψεις έως ότου ολοκληρωθεί επιτυχώς η επαλήθευση,
• κλείνει λογαριασμούς που παραβιάζουν την παρούσα πολιτική ή τους ισχύοντες όρους,
• αναφέρει ύποπτη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές, όταν αυτό απαιτείται ή επιτρέπεται από το εφαρμοστέο δίκαιο.

10. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Η εταιρεία δύναται να διερευνά κάθε συναλλαγή, μοτίβο παιχνιδιού ή συμπεριφορά χρήστη που θεωρείται ύποπτη. Όπου απαιτείται, σχετικές πληροφορίες μπορούν να κοινοποιούνται στις αρμόδιες ρυθμιστικές, διοικητικές ή διωκτικές αρχές, χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση προς τον χρήστη, στο μέτρο που αυτό επιτρέπεται από την ισχύουσα νομοθεσία.

11. Προστασία δεδομένων

Τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα που συλλέγονται στο πλαίσιο των διαδικασιών AML/KYC χρησιμοποιούνται για σκοπούς συμμόρφωσης, ασφάλειας, πρόληψης απάτης και επαλήθευσης ταυτότητας. Τα δεδομένα αυτά ενδέχεται να αποθηκεύονται και να υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με την ισχύουσα πολιτική απορρήτου του Betflare Casino και τις νόμιμες υποχρεώσεις της εταιρείας.

12. Υποχρεώσεις πελάτη

Με τη χρήση της πλατφόρμας, ο πελάτης δηλώνει και εγγυάται ότι:

• τα στοιχεία που παρέχει είναι αληθή, πλήρη και ακριβή,
• ενεργεί για λογαριασμό του ίδιου και όχι τρίτου προσώπου, εκτός αν έχει εγκριθεί διαφορετικά από την εταιρεία,
• τα κεφάλαια που χρησιμοποιεί δεν προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες,
• θα συνεργαστεί άμεσα και πλήρως σε κάθε αίτημα επαλήθευσης ή συμμόρφωσης.

13. Συνέπειες μη συμμόρφωσης

Σε περίπτωση μη συμμόρφωσης με την παρούσα Πολιτική AML, το Betflare Casino μπορεί, κατά την απόλυτη κρίση του και με την επιφύλαξη των εφαρμοστέων νομικών υποχρεώσεων, να λάβει μέτρα όπως:

• προσωρινή αναστολή λογαριασμού,
• περιορισμό πρόσβασης σε ορισμένες λειτουργίες,
• πάγωμα ή καθυστέρηση πληρωμών,
• ακύρωση συναλλαγών ή κερδών όπου επιτρέπεται από τους όρους και το δίκαιο,
• οριστικό κλείσιμο λογαριασμού.

14. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Το Betflare Casino μπορεί να τροποποιεί ή να ενημερώνει την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, προκειμένου να ανταποκρίνεται σε αλλαγές του νομικού, ρυθμιστικού ή επιχειρησιακού πλαισίου. Η πλέον πρόσφατη έκδοση που δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα θεωρείται η ισχύουσα.

15. Στοιχεία επικοινωνίας

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για αιτήματα συμμόρφωσης και επαλήθευσης, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης του Betflare Casino μέσω email στο [email protected]. Διατίθεται επίσης υποστήριξη μέσω live chat 24/7.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχει γενική ενημέρωση για την πολιτική AML του Betflare Casino για την ελληνική αγορά και δεν συνιστά νομική συμβουλή.